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新闻稿
积金局回应有关强积金表现、收费及「核心基金」的传媒查询
就传媒查询一项由工会进行的强积金表现研究，强制性公积金计划管理局（积金局）回应如下：
强积金表现
「核心基金」
优化制度 推动减费
－完－
2014年9月4日
强积金表现
- 就强制性公积金（强积金）表现而言，自制度於2000年12月推出至本年6月30日，净供款额是$4,100亿，投资回报达$1,300亿。以年率化回报来计，扣取开支後，强积金的回报每年有4.3%，跑赢同期1.6%的通胀率。
- 强积金是长线投资，投资期往往长达30至40年。计划成员不应着眼於短期回报；况且，强积金透过平均成本法来缓和短期市场波动对投资的影响。积金局一直有透过宣传教育活动，向广大市民和计划成员传递这些讯息。
- 由於强积金的投资期动辄数十年，而强积金有不同种类的基金，可投资於世界不同市场及不同资产，它们的投资策略、回报及风险亦有异，将强积金某一段时间的短期表现，与其他投资产品，甚或是某一个指数的表现作比较，并不适当，亦不公允。
- 强积金基金的种类不同，回报及风险各异，而盈富基金为一只香港股票基金。将不同种类的强积金基金与投资於单一市场的股票基金作出比较，并不恰当。
- 同样，外汇基金有其特定的投资策略，不应将其表现与不同种类的强积金基金的表现作比较。
- 强积金表现反映扣除收费後的净回报。然而，有别於市面上一般的投资基金，受托人营运强积金计划需要执行多项额外的行政工作，包括核对雇主为其每名雇员所作的供款、协助追收雇主拖欠的供款，及向积金局汇报拖欠供款的个案等。所以，无论是强积金收费或回报，也不应与零售基金相比。
「核心基金」
- 政府和积金局建议推出「核心基金」，作为划一的预设基金，并正就「核心基金」建议谘询公众至9月30日。
- 我们乐见工会赞同设立「核心基金」的方向，并感谢他们的意见。「核心基金」可以有多种不同的推行方法，我们会继续聆听和仔细考虑各方的意见及建议，以期於2014年底或2015年初向政府提交具体落实方案。
- 我们期望「核心基金」可作为其他强积金基金表现和收费的指标，促进市场竞争，降低强积金收费。
优化制度 推动减费
- 香港的退休保障制度是采纳世界银行倡议的多根支柱模式；强积金制度属其中一根支柱，原意并非要应付所有退休需要，必须与其他支柱互相补足，例如是社会安全网、其他社会福利、个人储蓄和保险等，以全面应付长者的退休需要。
- 积金局一直致力优化强积金制度，令它在现有的框架下发挥它最大的退休保障功能。过去多年，我们推出不少措施，改善制度，推动基金收费下调。例如推出雇员自选安排，让打工仔对其强积金有更大的自主权，从而加强市场竞争，推动减费。
- 事实上，雇员自选安排推出前，基金收费已开始向下调，而平均基金开支比率已由2007年底的2.1%，下跌近2成至目前的1.69%。
- 不过，积金局同意基金收费目前仍然偏高，我们会继续多管齐下，推动减费，包括推行「核心基金」，以作为其他强积金基金表现和收费的指标，促进市场竞争，降低强积金收费。
- 此外，积金局会继续呼吁强积金业界调低基金收费及推出低收费基金，并透过提高强积金运作的效率，包括积极推动强积金运作电子化和简化程序，以期降低成本，惠及每一位计划成员。
－完－
2014年9月4日
