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強制性公積金計劃管理局（積金局）公布，暫時撤銷[X]作為強制性公積金（強積金）中介人的註冊，為期六個月，由2018年3月27日至9月26日¹。

積金局發現[X]在2016年年中安排一名計劃成員整合強積金帳戶時，違反《強制性公積金計劃條例》中列明中介人行事須誠實、公平、符合客戶的最佳利益及持正的操守要求，亦違反《註冊中介人操守要求指引》²。[X]主要的違規行為概述如下︰
 

1. [X]冒認該名計劃成員致電多個強積金受託人，以取得其帳戶資料，用作整合帳戶；
2. 就其中一個帳戶的整合，[X]在沒有得到該名計劃成員同意下，修改一份該名計劃成員已簽署的確認回條的日期，並提交給有關強積金受託人以作整合帳戶；
3. [X]要求該名計劃成員簽署未填妥的表格³以整合帳戶﹔及
4. [X]沒有向該名計劃成員提供已簽署表格的副本。

積金局在決定紀律制裁時已考慮到個案的所有相關情況，包括該名計劃成員並沒有損失、[X]坦白承認有關行為及其過往沒有違反紀律。

本個案由保險業監管局在作出調查後轉介積金局跟進。

－完－

2018年3月27日


1. [X]為[Y(一個主事中介人)]屬下的一名註冊附屬中介人。
2. 《強制性公積金計劃條例》第34ZL（1）（a）條列明在進行受規管活動時，強積金中介人其行事須誠實、公平、符合客戶的最佳利益及持正。《註冊中介人操守要求指引》第III.3段中介人必須確保在由客戶簽署的任何表格上填妥所有要項，才要求客戶簽署表格。已填妥的表格如有任何更改，必須由客戶簡簽。如實際上不可能由客戶簡簽，則必須證明是由客戶作出指示更改。表格副本必須在合理可行範圍內盡快交予客戶。
3. 《計劃成員整合個人帳戶申請表》適用於整合多個個人帳戶至一個帳戶。