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積金局網誌 - 新一年善用DIS管理強積金

積金局主席劉麥嘉軒今日(1月29日)發表網誌,鼓勵打工仔趁新一年開始,養成定期檢視及積極管理強積金的好習慣,建立適合個人情況的均衡強積金投資組合。對於缺乏時間和投資知識的計劃成員,可善用強積金預設投資策略(default investment strategy(DIS)或俗稱「懶人基金」)管理他們的強積金。

劉麥嘉軒提到,自DIS於2017年4月推出後,投資於DIS的帳戶數目持續增長。截至2022年9月,約有280萬個強積金帳戶投資於DIS,較一年前穩步上升約10.3%,平均每4個帳戶,便有1個投資於DIS。而投資於DIS的強積金資產共有$768億,佔所有強積金基金的總淨資產值8%。

根據積金局最新數字,2022年第三季內新參與強積金計劃的成員所持有的帳戶中,共有25.4%的帳戶投資於DIS,當中有超過65%帳戶的持有人更是主動選擇投資,反映DIS除了適用於沒有向強積金受託人給予投資指示的計劃成員之外,其投資設定(收費管控、分散投資及「隨齡降險」機制)亦受不少計劃成員歡迎。
 

 

投資於DIS的強積金帳戶,較多由年輕計劃成員持有。其中29歲及以下計劃成員佔 32%,而30至39歲及40至49歲分別佔22%和18%。至於50至59歲和60歲及以上則分別佔18% 和10%。而在29歲及以下計劃成員持有的強積金帳戶當中,31%投資於DIS,有關比例遠超其他年齡組別,顯示DIS特別受年輕計劃成員歡迎。

 

 

劉麥嘉軒又指出,強積金推行至今超過22年,其資產規模不斷壯大。截至2022 年12月底,整個制度總資產值約$10,500億,較10年前增加了139%,反映透過僱主僱員定期供款及投資回報所帶來的複息效應下,強積金制度達致長時間投資滾存、累積增值的目的。而截至2022年12月底,每名計劃成員平均已累積$224,000強積金資產,相對2012年底,每名計劃成員平均累積$116,000強積金資產,10年間累積增幅約93%。

 

 

根據積金局數據,女性及男性計劃成員分別約有232萬及237萬名。截至2022年12月,女性計劃成員持有約$4,800億的強積金資產,而男性計劃成員則持有約$5,700億的強積金資產。每名女性計劃成員平均持有$206,000強積金,而每名男性計劃成員則平均持有$242,000強積金。

 

 

如欲閱讀全文,請瀏覽「積金‧誌」。

-完-
2023年1月29日