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积金局文章
2023年11月
提升强积金中介人的专业水平
不少强积金计划成员会透过强积金注册中介人的协助去处理强积金,包括整合强积金个人帐户,以及作出不同有关管理强积金的投资指示等。由於注册中介人的操守直接影响计划成员的利益,因此积金局一直十分重视强积金中介人的专业水平。为使业界能恪守专业和道德操守标准,局方不时向业界发出通函及指引,以提升中介人的专业水平。
加强执法以提高阻吓力
局方特别关注一些性质较严重涉及中介人的不当行为,例如未经授权把计划成员的强积金权益由一个强积金计划转移至另一个计划、伪冒计划成员签名、冒认计划成员向强积金受托人骗取计划成员的帐户资料及要求计划成员於空白的表格上签署等。有见及此,局方最近向业界发出一份通函提醒业界,在适当情况下,局方会对这类不当行为个案施加更严厉的纪律制裁,例如作出公开谴责及增加暂时撤销注册的期限,以加强阻吓作用。
积金局同时又提醒计划成员切勿向陌生人透露个人资料,亦切勿在空白或资料不全的表格上签署,计划成员应获取并保留已签署的表格副本,以保障自身权益。
提高收取利益透明度
现时中介人在邀请/诱使/提供意见时,须向客户述明会否就所提供的服务向客户收取费用,或以其他方式(例如佣金或薪酬花红)直接或间获得报酬;以及中介人将会得到的利益会否因应客户对强积金基金的选择而有差异。最近,积金局亦修订了《注册中介人操守要求指引》,进一步提高对中介人的利益披露要求,新指引将於2024年3月1日生效。届时,当客户提出要求时,中介人须进一步披露其主事中介人就交易而将会得到的金钱利益(交易额的百分比)。中介人亦必须同时取得客户的同意,才可收取利益。
提升专业水平
除了加强执法及提高收取利益透明度外,积金局亦从教育方面,提升业界的专业水平。《附属中介人持续训练指引》亦已作出修订,由2024年1月1日起,附属中介人每个申报年度的持续专业进修时数由10小时增至15小时,持续专业进修核心活动的时数由2小时增至4小时,并扩阔持续专业进修核心活动的定义,涵盖有关「道德操守」及「监管合规」课题的活动。
协助防范电话骗案
有见电话骗案近期屡屡发生,积金局亦向中介人发出《以自来推销电话进行销售的指引》,订明透过自来推销电话进行销售的要求和适用措施,冀协助公众提高警惕,防范骗徒有机可乘。
任何人士必须先向积金局注册成为强积金中介人,才能从事强积金销售及推销活动。若公众对中介人的身份有怀疑,可透过积金局网站内的强积金中介人纪录册核实中介人的注册情况,以防骗案。
加强执法以提高阻吓力
局方特别关注一些性质较严重涉及中介人的不当行为,例如未经授权把计划成员的强积金权益由一个强积金计划转移至另一个计划、伪冒计划成员签名、冒认计划成员向强积金受托人骗取计划成员的帐户资料及要求计划成员於空白的表格上签署等。有见及此,局方最近向业界发出一份通函提醒业界,在适当情况下,局方会对这类不当行为个案施加更严厉的纪律制裁,例如作出公开谴责及增加暂时撤销注册的期限,以加强阻吓作用。
积金局同时又提醒计划成员切勿向陌生人透露个人资料,亦切勿在空白或资料不全的表格上签署,计划成员应获取并保留已签署的表格副本,以保障自身权益。
提高收取利益透明度
现时中介人在邀请/诱使/提供意见时,须向客户述明会否就所提供的服务向客户收取费用,或以其他方式(例如佣金或薪酬花红)直接或间获得报酬;以及中介人将会得到的利益会否因应客户对强积金基金的选择而有差异。最近,积金局亦修订了《注册中介人操守要求指引》,进一步提高对中介人的利益披露要求,新指引将於2024年3月1日生效。届时,当客户提出要求时,中介人须进一步披露其主事中介人就交易而将会得到的金钱利益(交易额的百分比)。中介人亦必须同时取得客户的同意,才可收取利益。
提升专业水平
除了加强执法及提高收取利益透明度外,积金局亦从教育方面,提升业界的专业水平。《附属中介人持续训练指引》亦已作出修订,由2024年1月1日起,附属中介人每个申报年度的持续专业进修时数由10小时增至15小时,持续专业进修核心活动的时数由2小时增至4小时,并扩阔持续专业进修核心活动的定义,涵盖有关「道德操守」及「监管合规」课题的活动。
协助防范电话骗案
有见电话骗案近期屡屡发生,积金局亦向中介人发出《以自来推销电话进行销售的指引》,订明透过自来推销电话进行销售的要求和适用措施,冀协助公众提高警惕,防范骗徒有机可乘。
任何人士必须先向积金局注册成为强积金中介人,才能从事强积金销售及推销活动。若公众对中介人的身份有怀疑,可透过积金局网站内的强积金中介人纪录册核实中介人的注册情况,以防骗案。